Finansowanie terroryzmu - Terrorism financing

Finansowanie terroryzmu to dostarczanie środków finansowych lub udzielanie wsparcia finansowego poszczególnym terrorystom lub podmiotom niepaństwowym .

Większość krajów wdrożyła środki przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu (CTF), często w ramach swoich przepisów dotyczących prania pieniędzy . Niektóre kraje i organizacje wielonarodowe stworzyły listę organizacji, które uważają za organizacje terrorystyczne , chociaż nie ma spójności co do tego, które organizacje są określane jako terrorystyczne przez każdy kraj. Grupa Zadaniowa ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) wydała zalecenia dla członków dotyczące CTF. Stworzyła czarną i szarą listę krajów, które nie podjęły odpowiednich działań CTF. Na dzień 24 października 2019 r. czarna lista FATF (narody wezwania do działania) wymieniała tylko dwa kraje finansujące terroryzm: Koreę Północną i Iran ; natomiast szara lista FATF (inne monitorowane jurysdykcje) obejmowała 12 krajów: Pakistan ( Pakistan i terroryzm sponsorowany przez państwo ), Bahamy , Botswana , Kambodża , Ghana , Islandia , Mongolia , Panama , Syria , Trynidad i Tobago , Jemen i Zimbabwe . Ogólnie rzecz biorąc, dostarczanie funduszy wyznaczonym organizacjom terrorystycznym jest zakazane, chociaż egzekwowanie jest różne.

Początkowo wysiłki CTF skupiały się na organizacjach non-profit, niezarejestrowanych firmach świadczących usługi pieniężne (MSB) (w tym tak zwanej bankowości podziemnej lub „ Hawalach ”) oraz kryminalizacji samego aktu.

Historia

Po atakach z 11 września

USA Patriot Act , przeszedł po atakach z 11 września w 2001 roku, rząd USA daje uprawnienia przeciwdziałania praniu pieniędzy, aby monitorować instytucji finansowych. Ustawa Patriot Act wywołała wiele kontrowersji w Stanach Zjednoczonych od czasu jej uchwalenia. Stany Zjednoczone współpracowały również z Organizacją Narodów Zjednoczonych i innymi krajami w celu stworzenia Programu śledzenia środków finansowych należących do terrorystów .

Wiele inicjatyw wywodzi się z amerykańskiej ustawy PATRIOT Act, takich jak Financial Crimes Enforcement Network , która koncentruje się w szczególności na praniu brudnych pieniędzy i przestępstwach finansowych.

Rezolucja Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych 1373 to środek antyterrorystyczny mający na celu odmowę finansowania organizacji terrorystycznych i osób fizycznych.

Zjednoczenie i wzmocnienie Ameryki poprzez zapewnienie odpowiednich narzędzi niezbędnych do przechwytywania i utrudniania terroryzmu Ustawa, znana również jako USA PATRIOT Act, została również uchwalona w 2001 roku. W 2009 roku ustawa pomogła w zablokowaniu około 20 milionów dolarów i kolejnych 280 milionów dolarów pochodzących od państwowych sponsorów terroryzmu .

W 2020 r. Veit Buetterlin, który prowadził śledztwa na miejscu w ponad 20 krajach i został porwany w trakcie swojej pracy, wyjaśnił w wywiadzie dla CNN, że walka z finansowaniem terroryzmu będzie ciągłym wyzwaniem („właściwie nie da się pokonaj koncepcję”). Zauważył, że 10 największych organizacji terrorystycznych na świecie ma szacowany roczny budżet na 3,6 miliarda dolarów.

Metody wykorzystywane do finansowania terroryzmu

Szereg krajów i organizacji międzynarodowych prowadzi wykazy organizacji, które określają jako organizacje terrorystyczne , chociaż nie ma spójności co do tego, które organizacje są tak oznaczone. W Stanach Zjednoczonych taką listę prowadzi Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych Departamentu Skarbu ( OFAC ). Transakcje finansowe, z których korzystają wyznaczone organizacje terrorystyczne, są zwykle zakazane.

Wyznaczone organizacje terrorystyczne mogą przyjąć różne strategie, aby przezwyciężyć wysiłki mające na celu zapobieganie takiemu finansowaniu. Na przykład mogą dokonywać wielu transferów o mniejszej wartości, próbując ominąć kontrolę; lub mogą wykorzystywać osoby, które nie mają przeszłości kryminalnej, aby dokonywać transakcji finansowych, aby utrudnić śledzenie transferów środków. Transakcje te mogą być również zamaskowane jako darowizny na cele charytatywne lub jako prezenty dla członków rodziny. Kraje nie są w stanie samodzielnie walczyć z terroryzmem, ponieważ podmioty korporacyjne muszą samodzielnie skanować transakcje finansowe. Jeśli aktorzy korporacyjni nie przestrzegają prawa, mogą zostać nałożone kary lub sankcje regulacyjne.

Terroryści i organizacje terrorystyczne często wykorzystują wszelkie zasoby pieniędzy, do których mają dostęp, aby się sfinansować. Może to obejmować dystrybucję narkotyków, czarnorynkową ropę, prowadzenie firm takich jak salony samochodowe, firmy taksówkarskie itp. Wiadomo, że ISIS wykorzystuje czarnorynkową dystrybucję ropy jako środek finansowania swojej działalności terrorystycznej.

Internet jest rozwijającą się nowoczesną formą finansowania terroryzmu, ponieważ jest w stanie chronić anonimowość, którą może zapewnić dawcy i odbiorcy. Organizacje terrorystyczne wykorzystują propagandę, aby zebrać wsparcie finansowe od tych, którzy za nimi podążają. Są również w stanie znaleźć fundusze poprzez działalność przestępczą w Internecie, taką jak kradzież informacji bankowych online od osób, które nie są skorelowane z tymi organizacjami terrorystycznymi. Organizacje terrorystyczne również wykorzystują fasadę bycia charytatywną do finansowania się. Al-Kaida jest znaną organizacją terrorystyczną, która wykorzystuje Internet do finansowania swojej organizacji, ponieważ dzięki tej platformie jest w stanie dotrzeć do szerszego grona odbiorców.

Pranie pieniędzy

Finansowanie terroryzmu i pranie pieniędzy, często powiązane w ustawodawstwie i regulacjach, stanowią przeciwieństwa pojęciowe. Pranie brudnych pieniędzy to proces, w którym gotówka zebrana z działalności przestępczej wygląda na uprawnioną do ponownej integracji z systemem finansowym, podczas gdy finansowanie terroryzmu nie dba o źródło tych funduszy, ale to, na co mają być wykorzystane, definiuje jego zakres.

W literaturze kryminalistycznej opublikowano dogłębne badanie relacji symbiotycznych między zorganizowaną przestępczością a organizacjami terrorystycznymi wykrytymi w Stanach Zjednoczonych i innych krajach, określanych jako punkty wiązania przestępczości z terroryzmem. Artykuł Perri, Lichtenwald i MacKenzie podkreśla znaczenie wieloagencyjnych grup roboczych oraz narzędzi, które można wykorzystać do identyfikacji, infiltracji i likwidacji organizacji działających wzdłuż punktów więzów przestępczości i terroryzmu.

Jedną z typologii jest przemyt i umieszczanie dużych ilości gotówki w firmach wykorzystujących duże ilości gotówki. Teraz również przenoszą pieniądze za pośrednictwem nowych systemów płatności online. Wykorzystują również systemy związane z handlem do prania pieniędzy. Niemniej jednak starsze systemy nie ustąpiły. Terroryści również nadal przekazują pieniądze przez MSB/ Hawale oraz za pośrednictwem międzynarodowych transakcji bankomatowych. Organizacje charytatywne są nadal wykorzystywane w krajach, w których kontrola nie jest tak rygorystyczna.

Said i Cherif Kouachi przed strzelaniną do Charlie Hebdo w Paryżu we Francji w 2015 r. wykorzystywali pranie transakcji do finansowania swojej działalności. Przykłady obejmowały odsprzedaż podrabianych towarów i leków .

„Ten łańcuch finansowania pokazuje wyraźną korelację między praniem transakcji a terroryzmem, wykorzystywaniem legalnych rynków do prowadzenia nielegalnej działalności (w tym przypadku sprzedaż podrobionych butów), a następnie wykorzystywaniem dochodów do prania pieniędzy dla terrorystów”.

Zapobieganie finansowaniu terroryzmu

Zarówno AML, jak i CTF noszą pojęcie Know Your Customer (KYC), co oznacza, że ​​organizacje finansowe muszą mieć osobistą identyfikację i obserwować zgodność z prawem danej transakcji. Chociaż ta metodologia nie jest faworyzowana przez banki, prawników lub innych specjalistów, którzy są w stanie zobaczyć transakcję pieniędzy lub pomoc prawną, ze względu na relację biznesową z klientem, która może zostać zraniona przez proces osobistej identyfikacji. Może to zaszkodzić relacjom między długoterminowymi klientami, którzy muszą udowodnić swoją tożsamość, a szanowanymi członkami społeczeństwa, którzy nie chcą być za każdym razem pytani o osobistą identyfikację.

Mechanizm czarnej listy FATF (lista krajów lub terytoriów niechętnych współpracy) został wykorzystany do zmuszenia krajów do wprowadzenia zmian.

Podejrzana działalność

Operacja Green Quest , amerykańska wieloagencyjna grupa zadaniowa powołana w październiku 2001 r. w oficjalnym celu przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu, bierze pod uwagę następujące wzorce działalności jako wskaźniki gromadzenia i przepływu funduszy, które mogą być powiązane z finansowaniem terroryzmu:

  • Transakcje na koncie, które są niezgodne z wcześniejszymi wpłatami lub wypłatami, takimi jak gotówka, czeki , przelewy itp.
  • Transakcje obejmujące dużą liczbę przychodzących lub wychodzących przelewów bankowych, bez logicznego lub oczywistego celu, które pochodzą z, do lub tranzytu przez miejsca budzące zastrzeżenia, czyli kraje objęte sankcjami, kraje niechętne współpracy i kraje sympatyzujące.
  • Niewytłumaczalne rozliczanie lub negocjowanie czeków osób trzecich i ich depozytów na zagranicznych rachunkach bankowych.
  • Strukturyzacja w wielu oddziałach lub w tym samym oddziale z wieloma działaniami.
  • Warstwy korporacyjne, przelewy między rachunkami bankowymi powiązanych podmiotów lub organizacji charytatywnych bez wyraźnych powodów.
  • Przelewy bankowe dokonywane przez organizacje charytatywne do firm zlokalizowanych w krajach znanych jako raje bankowe lub podatkowe .
  • Brak widocznej akcji zbierania funduszy , na przykład brak małych czeków lub typowych darowizn związanych z charytatywnymi lokatami bankowymi.
  • Korzystanie z wielu kont do zbierania środków, które są następnie przekazywane do tych samych odbiorców zagranicznych
  • Transakcje bez logicznego celu ekonomicznego, to znaczy bez powiązania między działalnością organizacji a innymi stronami zaangażowanymi w transakcję.
  • Nakładające się na siebie członkowie kierownictwa korporacji, sygnatariusze bankowi lub inne możliwe do zidentyfikowania podobieństwa związane z adresami, referencjami i działalnością finansową.
  • Schematy wpłat gotówkowych, w których depozyty w USA korelują bezpośrednio z wypłatami z bankomatów w krajach, których dotyczy problem. Transakcje odwrotne tego rodzaju są również podejrzane.
  • Wydawanie czeków, przekazów pieniężnych lub innych instrumentów finansowych , często kolejno numerowanych, tej samej osobie lub firmie lub osobie lub firmie, której nazwisko jest zapisane w podobny sposób.

Na podstawie samej takiej działalności trudno byłoby określić, czy dany czyn miał związek z terroryzmem, czy z przestępczością zorganizowaną . Z tego powodu działania te muszą być analizowane w kontekście innych czynników w celu ustalenia związku z finansowaniem terroryzmu. Proste transakcje mogą być podejrzane, a pranie pieniędzy pochodzące z terroryzmu zazwyczaj obejmuje przypadki, w których przeprowadzono proste operacje (detaliczne operacje walutowe , międzynarodowy transfer środków), ujawniając powiązania z innymi krajami, w tym z krajami znajdującymi się na czarnej liście FATF. Niektórzy klienci mogą posiadać akta policyjne , zwłaszcza dotyczące handlu narkotykami i bronią, i mogą być powiązani z zagranicznymi grupami terrorystycznymi. Fundusze mogły być przesyłane przez państwowy sponsor terroryzmu lub kraj, w którym istnieje problem z terroryzmem. Powiązanie z osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne (PEP) może ostatecznie wiązać się z transakcją finansowania terroryzmu. Ogniwem w transakcji może być organizacja charytatywna. Konta (zwłaszcza studenckie), które otrzymują tylko okresowe wpłaty wypłacane za pośrednictwem bankomatu przez dwa miesiące i są uśpione w innych okresach, mogą wskazywać, że stają się aktywne, aby przygotować się do ataku.

Działania specyficzne dla narodu

Pakistan

Według stanu na dzień 24 października 2019 r. Pakistan znajdował się na szarej liście FATF w zakresie finansowania terroryzmu i spełnił tylko 5 z 27 działań, a także otrzymał cztery miesiące na dostosowanie się do pozostałych punktów działania w zakresie zapobiegania finansowaniu terroryzmu. Od sierpnia 2021 roku na liście nadal znajduje się Pakistan.

Bahrajn

Bahrajn jest regularnie oskarżany o robienie bardzo mało, aby zapobiec przepływowi funduszy na finansowanie terroryzmu w innych krajach.

Katar

Interakcje Kataru z bojownikami obejmują finansowanie Hamasu (palestyńskiego ruchu samoobrony), wyznaczonego tylko przez USA jako organizacja terrorystyczna.

Arabia Saudyjska

Arabia Saudyjska staje w obliczu oskarżeń, że nie robi wystarczająco dużo, aby powstrzymać finansowanie terroryzmu przez podmioty prywatne.

Niedawny raport FATF zwrócił uwagę na poważne uchybienia w wysiłkach Arabii Saudyjskiej na rzecz zwalczania terroryzmu. Pączkujące finansowanie terroryzmu w Arabii Saudyjskiej stało się ważnym źródłem finansowania Al-Kaidy i innych organizacji terrorystycznych.

W tajnej notatce, która wyciekła, Hillary Clinton powiedziała, że ​​w 2009 roku królestwo było kluczowym źródłem funduszy dla sunnickich grup terrorystycznych, w tym Al-Kaidy, talibów i Lashkar-e-Taiba, wskazując na niekompetencję wywiadowczą.

W 2019 r. Komisja Europejska dodała Arabię ​​Saudyjską wraz z kilkoma innymi krajami do swojej czarnej listy państw, które nie kontrolowały prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Arabia Saudyjska została oskarżona o niewystarczający wysiłek w celu kontrolowania ogromnych kwot pieniędzy przekazywanych islamskim ekstremistom i grupom terrorystycznym.

Zjednoczone Emiraty Arabskie

W Zjednoczonych Emiratach Arabskich został oskarżony o bycie centrum finansowym dla organizacji terrorystycznych. Stwierdzono, że system bankowy ZEA był zamieszany w ataki z 11 września 2001 r. na Stany Zjednoczone przeprowadzone przez Al-Kaidę . Terroryści z 11 września mieli konta bankowe w Zjednoczonych Emiratach Arabskich. Przeprowadzenie ataku kosztowało grupę terrorystyczną około 400 000–500 000 USD, z czego 300 000 USD zostało przelane za pośrednictwem jednego z kont bankowych porywaczy w USA. Przepływ funduszy odbywał się za pomocą publicznych systemów bankowych, a Al-Kaida utworzyła sieci Hawala .

Według Raportu Komisji z 11 września , w odpowiedzi na obawy, że system bankowy ZEA był wykorzystywany przez porywaczy z 11 września do prania funduszy, ZEA przyjęły przepisy dające Bankowi Centralnemu w 2002 r. prawo do zamrażania kont podejrzanych na 7 dni bez uprzednie zezwolenie prawne. W raporcie stwierdzono, że „bankom doradzono uważne monitorowanie transakcji przechodzących przez ZEA z Arabii Saudyjskiej i Pakistanu i obecnie podlegają one bardziej rygorystycznym wymogom dotyczącym sprawozdawczości w zakresie transakcji i klientów”. Od tego czasu rząd ZEA potwierdził swoje stanowisko i politykę zerowej tolerancji wobec finansowania terroryzmu.

Australia

Australijskie przepisy dotyczące finansowania terroryzmu obejmują:

  • Ustawa kodeks karny z 1995 r. (Cth):
    • sekcja 102.6 (pozyskiwanie funduszy do, od lub dla organizacji terrorystycznej)
    • § 102.7 (udzielanie wsparcia organizacji terrorystycznej)
    • sekcja 103.1 (finansowanie terroryzmu)
    • sekcja 103.2 (finansowanie terrorysty) oraz
    • art. 19.4(5) (wydawanie lub przyjmowanie towarów i usług w celu promowania popełnienia przestępstwa polegającego na wtargnięciu cudzoziemca).
  • Akt Karty Narodów Zjednoczonych 1945 (Cth):
    • sekcja 20 (dotycząca aktywów podlegających zamrożeniu), oraz
    • § 21 (przekazanie majątku zakazanej osobie lub podmiotowi).

Te przestępstwa nakładają sankcje na osoby i podmioty na mocy prawa australijskiego i międzynarodowego. Odpowiedzialność za ściganie tych przestępstw w Australii spoczywa na australijskiej policji federalnej , siłach policji stanowej i dyrektorze prokuratury stanu Wspólnoty Narodów .

Niemcy

W lipcu 2010 r. Niemcy zdelegalizowały Internationale Humanitäre Hilfsorganisation (IHH), twierdząc, że przeznaczyły darowizny na wspieranie projektów w Gazie związanych z Hamasem , który jest uważany przez Unię Europejską za organizację terrorystyczną, prezentując swoją działalność darczyńcom jako pomoc humanitarna. Niemiecki minister spraw wewnętrznych Thomas de Maiziere powiedział: „ Darowizny na rzecz tak zwanych grup pomocy społecznej należących do Hamasu, takie jak miliony przekazane przez IHH, w rzeczywistości wspierają organizację terrorystyczną Hamas jako całość”.

Według badań przeprowadzonych przez Instytut Abba Eban w ramach inicjatywy Janus Initiative, Hezbollah jest finansowany przez organizacje non-profit, takie jak „Orphans Project Lebanon”, niemiecka organizacja charytatywna na rzecz sierot libańskich. Okazało się, że część swojego wkładu przekazywała fundacji, która finansuje rodziny członków Hezbollahu, którzy popełniają zamachy samobójcze. Europejska Fundacja na rzecz Demokracji opublikowała, że ​​organizacja „Orphans Project Lebanon” bezpośrednio przekazuje darowizny finansowe z Niemiec na rzecz libańskiego stowarzyszenia Al-Shahid, które jest częścią sieci Hezbollahu i promuje zamachy samobójcze w Libanie, zwłaszcza wśród dzieci. W Niemczech darowizny finansowe na rzecz Projektu Sierot Liban można odliczyć od podatku, a zatem są one dotowane przez politykę podatkową państwa niemieckiego.

W 2018 r. dochodzenie prowadzone przez US Drug Enforcement Administration (DEA) o nazwie „Operacja Cedar” doprowadziło do aresztowania agentów Hezbollahu zaangażowanych w pranie milionów euro w południowoamerykańskich pieniądzach narkotykowych w Europie i Libanie. Jednym z aresztowanych agentów był Hassan Tarabolsi, obywatel Niemiec, który zarządza światowym biznesem zajmującym się praniem brudnych pieniędzy. Tarabolsi reprezentuje bliski związek między operacją przestępczą a przywódcami Hezbollahu.

Indie

Indie ofiarą Pakistanu sponsorowanego przez państwo terroryzmu i prowadzi kampanię na powiązanie z MFW „s makroostrożnościowym regulacji i pożyczek polityk z kluczowych postanowień FATF ” s przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu (CFT) znacznie wzmocnić zgodność swojego kraju członkowskiego MFW w tych kwestiach, które stanowią zagrożenie dla światowej gospodarki. Indie starają się również powiązać te polityki MFW z jurysdykcjami zapewniającymi tajemnicę , zagrożeniami cybernetycznymi i rajami podatkowymi .

Hiszpania

W lutym 2019 r. hiszpański skarbiec za pośrednictwem Komisji ds. Zapobiegania Praniu Pieniędzy i Przestępstw Pieniężnych (SEPBLAC) opublikował swoją strategię zapobiegania finansowaniu terroryzmu.

Zjednoczone Królestwo

W Wielkiej Brytanii ustawa z 1989 r. o zapobieganiu terroryzmowi (przepisy tymczasowe) , wprowadzona w 1989 r., pomogła zapobiegać finansowaniu terroryzmu. Miało to na celu przede wszystkim powstrzymać finansowanie republikańskiej organizacji paramilitarnej w Irlandii Północnej . Źródła dochodów dla organizacji paramilitarnych Republiki pochodziły z automatów do gier, firm taksówkowych i darowizn na cele charytatywne oraz finansowania terroryzmu.

Organizacje ponadnarodowe

Unia Europejska

Unia Europejska podjęła szereg działań przeciwko praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Obejmuje to sporządzanie następujących raportów i wdrażanie odpowiadających im zaleceń: ponadnarodowy raport oceny ryzyka (SNRA), raport o publicznie znanych sprawach dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy z udziałem banków UE, raport jednostki analityki finansowej (FIU), połączenie centralnych rejestrów rachunków bankowych.

Organizacja Narodów Zjednoczonych

Artykuł 2 ust. 1 Konwencji o finansowaniu terroryzmu z 1999 r. definiuje przestępstwo finansowania terroryzmu jako przestępstwo popełnione przez „każdą osobę”, która „w jakikolwiek sposób, bezpośrednio lub pośrednio, niezgodnie z prawem i umyślnie, przekazuje lub zbiera fundusze z zamiarem ich wykorzystania lub ze świadomością, że mają być użyte, w całości lub w części, w celu dokonania „czynu” mającego na celu spowodowanie śmierci lub poważnego uszkodzenia ciała osoby cywilnej lub jakiejkolwiek innej osoby nie biorącej czynnego udziału w działaniach wojennych w sytuacji konfliktu zbrojnego , gdy celem takiego aktu, ze względu na jego charakter lub kontekst, jest zastraszenie ludności lub zmuszenie rządu lub organizacji międzynarodowej do dokonania lub powstrzymania się od dokonania jakiegokolwiek działania”.

Rada Bezpieczeństwa ONZ przyjęła rezolucję 1373 po atakach z 11 września. Oznaczało to, że państwom nie wolno było finansować organizacji terrorystycznych, zapewniać im bezpiecznych schronień, a informacje dotyczące grup terrorystycznych musiały być udostępniane innym rządom.

W ONZ utworzono komisję, której zadaniem było zebranie listy organizacji i osób, które miały powiązania z terroryzmem lub były podejrzane o terroryzm, których rachunki finansowe musiały zostać zamrożone i że żadne instytucje finansowe nie byłyby w stanie z nimi handlować .

Działania wymijające organizacji terrorystycznych

Brygady Al-Kassam apelują o Bitcoin

W styczniu 2019 r. wojskowe skrzydło Hamasu , znane jako Brygady al-Kassam , rozpoczęło kampanię mającą na celu zmuszenie zwolenników do przekazania darowizn w dolarach. Wkrótce po ogłoszeniu zamiaru crowdfundingu za pośrednictwem Bitcoin , brygady al-Qassam udostępniły adres Bitcoin, na który darczyńcy mogli przesyłać fundusze oraz opublikować infografiki i samouczki na temat Bitcoin w mediach społecznościowych.

Zobacz też

Bibliografia

Dalsza lektura

  • Adams, James. Finansowanie terroru. Sevenoaks, Kent: Nowa angielska biblioteka, 1986.
  • Amerykańska Rada Polityki Zagranicznej. Konfrontacja z finansowaniem terroryzmu. Lanham, MD: University Press of America, 2005.
  • Biersteker, Thomas J. i Sue E. Eckert. Przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu. Londyn: Routledge, 2008.
  • Clarke, CP Terrorism, Inc.: Finansowanie terroryzmu, rebelii i nieregularnych działań wojennych. ABC-CLIO, 2015.
  • , Sean S. i David Gold. Terrornomika. Aldershot, Anglia; Burlington, VT: Ashgate, 2007.
  • Ehrenfeld, Rachel . Finansowanie zła: jak finansowany jest terroryzm i jak go powstrzymać. Chicago: Książki bonusowe, 2003.
  • Freeman, Michael. Studia przypadków finansowania terroryzmu. Farnham: Ashgate, 2011.
  • Giraldo, Jeanne K. i Harolda A. Trinkunasa. Finansowanie terroryzmu i reakcje państwa: perspektywa porównawcza. Stanford, Kalifornia: Stanford University Press, 2007.
  • Martina, Gusa i Harveya W. Kushnera. Encyklopedia Sage of Terrorism. Thousand Oaks, Kalifornia: SAGE Publications, 2011.
  • Pieth, Marku. Finansowanie terroryzmu. Dordrecht: Kluwer Academic Publishers, 2002.
  • Schotta, Paula Allana. Poradnik dotyczący przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Waszyngton, DC: Bank Światowy, 2006.
  • Vittori, Jodi. Finansowanie i zaopatrywanie terrorystów. Nowy Jork, NY: Palgrave Macmillan, 2011.

Zewnętrzne linki