Osoba o bardzo wysokiej wartości netto - Ultra high-net-worth individual
Ultra-high-net-worth osoby ( UHNWI ) są zdefiniowane jako posiadające wartość netto wynosi co najmniej US $ 30 mln w stałej 2018 dolarów . Jest to segment majątkowy, który przewyższa osoby o bardzo wysokich dochodach (>5 mln USD) i osoby zamożne (>1 mln USD). Chociaż stanowią zaledwie 0,003% światowej populacji (mniej niż 1 na 33 000), posiadają 13% światowego bogactwa. Do 2017 roku było 226 450 osób oznaczonych jako UHNWI, co stanowi wzrost o 3,5%, a ich łączny majątek wzrósł do 27 bilionów dolarów .
Definicje i ranking
Osoby o bardzo wysokiej wartości netto są definiowane jako posiadające wartość netto w wysokości co najmniej 30 milionów USD w aktywach inwestycyjnych bez zobowiązań (po odjęciu inwestycji mieszkaniowych i pasyjnych, takich jak dzieła sztuki, samoloty, jachty i nieruchomości osobiste). Według ostatnich obliczeń na świecie było 211 275 osób UHNW o łącznej wartości netto 29,7 biliona USD. Miliarderzy to szczególna kategoria osób z UHNW, których majątek netto przekracza 1 mld USD. Według Billionaire Census 2014 na świecie było 2325 miliarderów o łącznej wartości netto 7,3 biliona dolarów. W 2014 roku osoby te stanowiły nieco ponad 1% światowej populacji UHNW i 24% całkowitego bogactwa UHNW na świecie. W raporcie „World Ultra Wealth Report” z 27 czerwca 2017 r. przeanalizowano stan światowej populacji o bardzo wysokiej wartości netto (UHNW) lub tych, których majątek netto wynosi 30 milionów dolarów lub więcej. Liczba osobników UHNW na świecie wzrosła o 3,5% do 226 450 osobników. Ich łączny majątek wzrósł o 1,5% do 27 bilionów dolarów.
Raporty
„World Ultra Wealth Report” o populacjach o bardzo wysokiej wartości netto (UHNW) – tych z „30 mln dolarów lub więcej majątku netto”, który został opublikowany 27 czerwca 2017 r., „w tym roku ujawnił globalny wzrost o 3,5% do 226 450 osób fizycznych i 1,5% wzrost ich całkowitego łącznego majątku do 27 bilionów dolarów”.
Raport Światowego Ultra Bogactwa
Raport World Ultra Wealth 2013 został opublikowany wspólnie przez Wealth-X i UBS . Piąta edycja raportu została opublikowana 27 czerwca 2017 roku. Poprzednie World Ultra Wealth Reports zostały opublikowane niezależnie przez Wealth-X, odpowiednio w 2011 i 2012 roku.
Dystrybucja UHNW według poziomu bogactwa
Świat UHNW | 2013 | 2013 | 2012 | 2012 | 2012–2013 | 2012–2013 |
---|---|---|---|---|---|---|
Wartość netto | Populacja UHNW | Całkowite bogactwo mld USD | Populacja UHNW | Całkowite bogactwo mld USD | Zmiana populacji % | Całkowita zmiana majątku % |
1 miliard USD + | 2170 | 6516 | 2160 | 6 190 | 0,5% | 5,3% |
750 mln do 999 mln USD | 1,080 | 929 | 990 | 855 | 9,1% | 8,7% |
500 mln do 749 mln USD | 2660 | 1695 | 2475 | 1560 | 7,5% | 8,7% |
250 mln do 499 mln USD | 8695 | 3420 | 8090 | 3225 | 7,5% | 6,0% |
200 mln do 249 mln USD | 14,185 | 3205 | 13500 | 3035 | 5,1% | 5,6% |
100 mln do 199 mln USD | 23 835 | 3780 | 22.290 | 3,335 | 6,9% | 13,3% |
50 mln do 99 mln USD | 60,760 | 4720 | 56,205 | 4295 | 8,1% | 9,9% |
30 mln do 49 mln USD | 85,850 | 3,505 | 81,670 | 3280 | 5,1% | 6,9% |
Całkowity | 199,235 | 27 770 | 187,380 | 25 775 | 6,3% | 7,7% |
Globalny raport o bogactwie Boston Consulting Group
Raport Boston Consulting Group (BCG) 2014 Global Wealth Report pokazuje, że płynne bogactwo superbogatych gospodarstw domowych, określanych jako gospodarstwa domowe o bardzo wysokiej wartości netto, wzrosło o 20% w 2013 roku. BCG stosuje definicję UHNW gospodarstwa domowego, która umieszcza w kategorii UHNW tylko te, które mają ponad 100 milionów dolarów płynnego majątku finansowego, czyli więcej niż zwykłe 30 milionów dolarów, za pomocą których stworzono tę ultrakategorię w 2007 roku. Według BCG około 15 000 gospodarstw domowych na całym świecie należy do tej grupy bardzo bogaty. Kontrolują 5,5% światowego bogactwa finansowego. 5000 z nich mieszka w USA, a następnie w Chinach, Wielkiej Brytanii i Niemczech. BCG spodziewa się, że trend w kierunku bardziej skoncentrowanego bogactwa utrzyma się na stałym poziomie. O ile oczekuje się, że bogactwo finansowe submilionerów będzie rosło o 3,7% rocznie do 2019 r., oczekiwana stopa wzrostu dla superbogatych to 9,1%. Udział tej grupy w światowym bogactwie finansowym wzrósłby zatem do 6,5% do 2019 roku.
Charakterystyka UHNW
Do 2013 r. 65% światowej populacji UHNW stworzyło własną firmę, w przeciwieństwie do 19%, którzy odziedziczyli swoją fortunę i 16%, którzy odziedziczyli i powiększyli swój majątek. Te proporcje zmieniają się dramatycznie w zależności od płci. W raporcie z 2013 r. ujawniono, że tylko 12% światowej populacji UHNW to kobiety, z czego tylko 33% to samice, w przeciwieństwie do 70% mężczyzn UHNW. Zgodnie z tym samym raportem z 2013 r., dwadzieścia dwa procent osób, które same stworzyły UHNW, czerpie swoje bogactwo z finansów, bankowości i inwestycji. Prawie 15% osób z odziedziczonym majątkiem jest zaangażowanych w organizacje non-profit i społeczne.
Od 2014 r. oczekiwano, że wzrost w Azji będzie kontynuowany, a ta zmiana demograficzna ma znaczący wpływ na różne organizacje skierowane do osób z UHNW, takie jak luksusowe firmy, instytucje finansowe, organizacje charytatywne i uniwersytety.
Największa populacja UHNW, 2018 Źródło: Credit Suisse |
||
---|---|---|
Kraj | Populacja UHNW | |
USA | 70,540 | |
Chiny | 16 510 | |
Indie | 6884 | |
Niemcy | 6320 | |
Zjednoczone Królestwo | 4670 | |
Japonia | 3,580 | |
Włochy | 3220 | |
Francja | 3040 | |
Kanada | 3010 | |
Australia | 2910 |
Spis miliarderów
The Billionaire Census jest wspólną publikacją Wealth-X i UBS.
Na przykład w 2013 r. średnia wartość netto miliardera na świecie wynosi 3 mld USD, a płynność wynosi średnio 18% wartości netto. 60% światowych miliarderów dorobiło się siebie, 20% odziedziczyło swoją fortunę, a 20% odziedziczyło i powiększyło swoje bogactwo. 18% miliarderów na świecie czerpie swoje bogactwo z finansów, bankowości i inwestycji; w przeciwieństwie do 9% z konglomeratów przemysłowych i 7% z branży nieruchomości. Przeciętny miliarder ma 62 lata, a 89% miliarderów na świecie to mężczyźni. Około 68% z nich posiada wykształcenie licencjackie lub wyższe.
Rola UHNWI w gospodarkach: przemysł luksusowy i jednostki UHNW jako konsumenci
Osoby z UHNW mają kluczowe znaczenie nie tylko dla branży finansowej, bankowej i inwestycyjnej; ale także do luksusowych firm, które są skierowane między innymi do osób z UHNW, organizacji charytatywnych, uniwersytetów i szkół. Osoby z UHNW są godnymi uwagi graczami w dziedzinie filantropii; wiele z nich ma swoje prywatne fundacje i wspiera różne cele, od edukacji po walkę z ubóstwem.
Instytucje finansowe są znane z tego, że atakują osoby z UHNW, a określone części ich banku są przeznaczone do zarządzania majątkiem klientów UHNW. Ponadto badania nad UHNW są szczególnie ważne w związku z nadchodzącymi międzypokoleniowymi transferami bogactwa w populacji UHNW. Na przykład od 2014 r. firmy luksusowe zwykle kierują się na UHNW jako osobny segment swoich klientów. Daily Finance w 2014 r. przewidywał, że wzrost populacji UHNW w Azji wygląda obiecująco dla przyszłości branży luksusowej. The India's Economic Times podał w 2014 r., że pomimo szerokiego raportu na temat trudnego roku w branży luksusowej w Chinach, eksperci z branży luksusowej nadal są optymistycznie nastawieni do swoich długoterminowych wyników, zwłaszcza wśród osób z UHNW. Według Savills i Wealth-X w 2014 r. osoby należące do UHNW są szczególnie istotne w sektorze nieruchomości, przy czym do 2014 r. łączna wartość udziałów w nieruchomościach należących do populacji UHNW wyniesie ponad 5 bilionów USD, czyli 3% światowych zasobów nieruchomości. To ogromny odsetek, biorąc pod uwagę, że ta populacja to zaledwie 0,003% światowej populacji.
Bank offshore
Według agencji Reuters do 2012 r. osoby z UHNW posiadały 32 biliony dolarów w rajach na morzu.