Grupa Bankowa Australii i Nowej Zelandii - Australia and New Zealand Banking Group
Rodzaj | Publiczny |
---|---|
Przemysł |
Bankowość Usługi finansowe |
Poprzednik |
Bank Australii Union Bank of Australia |
Założony | 1 października 1951 |
Siedziba | 833 Collins Street Docklands , Melbourne , Australia |
Obsługiwany obszar |
Na calym swiecie |
Kluczowi ludzie |
|
Produkty | Finanse i ubezpieczenia , bankowość konsumencka , bankowość korporacyjna , bankowość prywatna , bankowość inwestycyjna , zarządzanie inwestycjami , globalne zarządzanie majątkiem , private equity , kredyty hipoteczne , karty kredytowe |
Przychód | 17,64 mld AUD (2020) |
3,58 mld AUD (2020) | |
Aktywa ogółem | A $ +1,042 bilion (2020) |
Całkowity kapitał | 61,3 mld AUD (2020) |
Liczba pracowników |
39 060 (2020) |
Spółki zależne | |
Strona internetowa | www |
Australia and New Zealand Banking Group Ograniczona (powszechnie nazywany ANZ ) to australijski międzynarodowa bankowość i usługi finansowe spółka z siedzibą w Melbourne , Australia. Jest drugim co do wielkości bankiem pod względem aktywów i trzecim co do wielkości bankiem pod względem kapitalizacji rynkowej w Australii.
ANZ powstał 1 października 1951 roku, kiedy Bank of Australasia połączył się z Union Bank of Australia Limited . Jest jednym z czterech największych banków australijskich, z Commonwealth Bank , National Australia Bank (NAB) i Westpac .
Operacje australijskie stanowią największą część działalności ANZ, z dominującą bankowością komercyjną i detaliczną . ANZ jest także największym bankiem w Nowej Zelandii, gdzie podmiot prawny stał się znany jako ANZ National Bank Limited w 2003 roku i zmienił się na ANZ Bank New Zealand Limited w 2012 roku. Od 2003 do 2012 roku prowadził dwie marki w Nowej Zelandii, ANZ i Narodowy Bank Nowej Zelandii . Marka National Bank została wycofana w 2012 r., wraz z zamknięciem wielu oddziałów i przekształceniem innych w oddziały ANZ. Oprócz działalności w Australii i Nowej Zelandii ANZ prowadzi również działalność w 34 innych krajach.
ANZ wraz ze swoimi spółkami zależnymi zatrudnia 51 000 pracowników i obsługuje około dziewięciu milionów klientów na całym świecie. W Australii bank obsługuje około sześciu milionów klientów w ponad 570 oddziałach.
Historia
19 wiek
Bank Australii powstała w Londynie w 1835 roku to w połączeniu z Cornwall Bank, który powstał w Launceston, Van Diemens Ziemi w 1828. W 1837, Union Bank of Australia z siedzibą w Londynie przez grupę osób, w tym George Fife Angas , bankier i właściciel niewolników . W 1852 r. w Londynie powstał The English, Scottish and Australian Bank (ES&A), który w 1853 r. otworzył swój pierwszy australijski oddział w Sydney. Bank ES&A przejął Commercial Bank of Tasmania Limited i London Bank of Australia Limited w 1921 r. Royal Bank of Australia Limited w 1927 roku.
XX wiek
W 1951 roku Bank of Australasia połączył się z Union Bank of Australia, tworząc Australia and New Zealand Bank Limited (ANZ Bank). W 1963 roku pierwsze systemy komputerowe powstały w nowym centrum przetwarzania danych w Melbourne w Australii. W 1966 roku rozpoczął działalność w ANZ Honiara , Wyspy Salomona . W 1968 ANZ otworzył biuro w Nowym Jorku, USA. W 1969 ANZ utworzyło przedstawicielstwo w Tokio w Japonii.
1 października 1970 roku ANZ połączyła się z angielskim, szkockim i australijskim Bank Limited, tworząc obecną organizację Australia and New Zealand Banking Group Limited. W tym samym roku bank rozpoczął działalność w Vanuatu . W 1976 roku utworzono ANZ (PNG). W 1977 ANZ przeniosło swoją inkorporację z Wielkiej Brytanii do Australii. W 1979 roku ANZ nabył Bank of Adelaide .
W 1980 roku przedstawicielstwa w Singapurze i Nowym Jorku otrzymały status oddziałów. W 1984 roku ANZ kupiło Grindlays Bank . W 1985 roku ANZ przejęło operacje Barclays na Fidżi i Vanuatu. W tym samym roku bank otrzymał pełną licencję na bankowość komercyjną i otworzył oddział we Frankfurcie w Niemczech oraz ogłosił ANZ Singapore Limited. W 1988 roku ANZ otworzył oddziały w Rarotonga na Wyspach Cooka i Paryżu we Francji. W 1989 roku ANZ kupił PostBank od rządu Nowej Zelandii .
W latach 90. Grupa Bankowa Australii i Nowej Zelandii nabyła kilka banków. W 1990 roku obejmowały one National Mutual Royal Bank w marcu oraz Town and Country Building Society w Australii Zachodniej w lipcu. W tym samym roku ANZ kupił operacje Lloyd Bank w Papui Nowej Gwinei oraz operacje Banku Nowej Zelandii na Fidżi.
W 1993 roku ANZ utworzyło nową siedzibę w Melbourne w Australii. Otwarto też nowe oddziały w Hanoi , Wietnam i Szanghaj , Chiny , i rozpoczął joint venture z PT Panin Bank w Indonezji . W tym samym roku rozpoczęli również działalność w Tonga i sprzedali swoje kanadyjskie operacje przejęte przez zakup Grindlays Bank w 1984 r. HSBC Bank Canada .
Przez koniec 1990, ANZ otwarto nowe oddziały w kilku miejscach, w tym Manila , Filipiny i Ho Chi Minh City, Wietnam. W 1997 roku John McFarlane został mianowany dyrektorem generalnym, a bank otworzył swój oddział w Pekinie. W 1999 roku ANZ utworzyło sojusz strategiczny z E*Trade Australia w celu handlu akcjami online i kupił Amerika Samoa Bank .
21. Wiek
W 2000 r. ANZ sprzedało swoje przedsiębiorstwa Grindlays na Bliskim Wschodzie iw Azji Południowej oraz powiązaną działalność Grindlays Private Banking firmie Standard Chartered . W 2001 roku ANZ otworzył oddziały w Timorze Wschodnim i zaczął oferować usługi kart kredytowych w Hongkongu. W 2002 roku ANZ utworzyło spółkę joint venture z Grupą ING w zakresie zarządzania majątkiem i ubezpieczeń na życie w Australii i Nowej Zelandii. W następnym roku ANZ przejęło Narodowy Bank Nowej Zelandii .
W 2005 roku ANZ założył ANZ Royal Bank w Kambodży, spółkę joint venture z kambodżańską firmą Royal Group. W 2006 roku ANZ ogłosił nową światową siedzibę w Melbourne Docklands i zainwestował w Bank of Tianjin w Chinach. W 2007 roku ANZ przejęło E*Trade Australia i Citizen Securities Bank na Guam. Również w 2007 roku Mike Smith, poprzednio zatrudniony w HSBC , został dyrektorem generalnym po odejściu Johna McFarlane'a na emeryturę w październiku, a firma przejęła sponsorowanie praw do nazwy stadionu Sydney's Stadium Australia .
W sierpniu 2009 r. ANZ zakupił operacje Royal Bank of Scotland (RBS) w sześciu krajach azjatyckich za 550 milionów dolarów. We wrześniu firma ogłosiła, że wykupi 51% udziałów Grupy ING w joint venture, dając ANZ 100% kontrolę nad ING Australia. W listopadzie ANZ otworzyło swoją nową siedzibę w Melbourne.
W 2010 roku ANZ nabyła udziały RBS w Hongkongu, Tajwanie, Singapurze i Indonezji. W tym samym roku ANZ rozszerzyła również swoje udziały w Banku Tianjin. W listopadzie zmieniono nazwę ING Australia na OnePath .
W 2012 roku ANZ ogłosił wycofanie marki National Bank w Nowej Zelandii. W 2013 r. ANZ został pierwszym bankiem, który ponownie otworzył działalność w Christchurch CBD po trzęsieniach ziemi w 2011 r.
W 2016 roku Shayne Elliott został dyrektorem generalnym. W kwietniu ANZ nawiązała współpracę z Apple Inc., aby udostępnić Apple Pay swoim klientom. W 2017 r. ANZ przejęło start-up w zakresie prognozowania cen nieruchomości REALas .
W 2018 r. Królewska Komisja ds. Nadużyć w Branży Bankowej, Superannuation i Usług Finansowych dowiedziała się, że ANZ nie zdołała dokładnie zweryfikować kosztów utrzymania klientów kredytów mieszkaniowych skierowanych do banku przez pośredników hipotecznych, wierząc, że jest to odpowiedzialność pośredników, pomimo konfliktu interesów w tym zakresie; i że ze względu na problemy z przetwarzaniem przez ponad dziesięć lat naliczył prawie 500 000 klientów kredytów mieszkaniowych nieprawidłową stopę procentową, co doprowadziło bank do nadmiernego obciążenia klientów o około 90 milionów dolarów.
Struktura organizacyjna
- Australia
- Produkty detaliczne
- Dystrybucja detaliczna
- Bankowość komercyjna
- Bogactwo (w tym ETrade w Australii i OnePath)
-
ANZ Bank Nowa Zelandia
- Bank ANZ
- Obligacje bonusowe
- Bankowość instytucjonalna
- Bankowość instytucjonalna
- Finanse korporacyjne
- Kapitał obrotowy
- Bankowość korporacyjna
- Ekonomia@ANZ
- Azja i Pacyfik
- ANZ Amerika Samoa Bank
- ANZ Fidżi
- Królewski Bank ANZ
- Partnerstwa międzynarodowe
Operacje
Bankowości detalicznej
Bankowość konsumencka jest jednym z największych działów w ANZ. Świadczy usługi finansowe, w tym produkty bankowe i kredytowe dla konsumentów w Australii. ANZ obsługuje około sześciu milionów klientów w ponad 570 oddziałach w Australii.
ANZ był pierwszym bankiem w Australii, który zaoferował swoim klientom Apple Pay .
Azja-Pacyfik
ANZ jest jednym z wiodących banków australijskich w regionie Azji i Pacyfiku. W swojej ekspansji na wschodzące rynki Chin, Wietnamu i Indonezji prowadził agresywną ekspansję . ANZ jest także wiodącym bankiem w Nowej Zelandii, a także kilkoma krajami wyspiarskimi Pacyfiku, gdzie konkuruje na wielu rynkach z innym australijskim bankiem Westpac . Ramię ANZ w Nowej Zelandii jest obsługiwane przez spółkę zależną, ANZ National Bank, od 2003 do 2012 roku, kiedy to zostało zmienione przez ANZ Bank New Zealand po połączeniu marek ANZ i National Bank .
W marcu 2005 r. zawarł strategiczny sojusz z wietnamskim Sacombankiem, polegający na przejęciu 10% kapitału zakładowego Sacombanku . W ramach sojuszu strategicznego ANZ zapewni pomoc techniczną w obszarach zarządzania ryzykiem oraz bankowości detalicznej i małych przedsiębiorstw .
ANZ zastosował podobną strategię w Chinach, gdzie w lipcu 2006 r. nabył 20% udziałów w Tianjin City Commercial Bank. Negocjował również podobną umowę z Shanghai Rural Commercial Bank.
W sierpniu 2009 r. ANZ nabyła jednostki detaliczne RBS na Tajwanie, Singapurze, Indonezji i Hongkongu, a także przedsiębiorstwa bankowe RBS'si na Tajwanie, na Filipinach iw Wietnamie. Został zakupiony za cenę 687 milionów dolarów.
We wrześniu 2012 roku firma posiadała łącznie 1337 oddziałów na całym świecie.
W 2016 r. ANZ przyjęło mniej agresywne podejście do ekspansji w regionie Azji i Pacyfiku po niskich zwrotach. Pod koniec października 2016 r. ANZ ogłosiło sprzedaż azjatyckiej działalności detalicznej i zarządzania majątkiem Bankowi Rozwoju Singapuru ; ANZ zasygnalizował również wycofanie się ze swojego „azjatyckiego obrotu”.
W 2020 roku, w miarę eskalacji napięć między USA a Chinami, dyrektor generalny Shayne Elliot przyznał, że konflikt „podniósł profil ryzyka” chińskich inwestycji banku i powiedział, że bank może dalej wycofywać się z kraju.
Biura
We wrześniu 2006 roku ogłoszono plany, aby światowa siedziba ANZ znajdowała się w dzielnicy Docklands w Melbourne . W kompleksie znajduje się rozległy niski budynek biurowy, sklepy, parking samochodowy i rowerowy. Kompleks umożliwia pracę 6500 pracowników ANZ w jednym zintegrowanym obszarze. Budynek, położony przy 833 Collins Street, jest największym kompleksem biurowym w Australii o powierzchni najmu netto 84 500 metrów kwadratowych (91 000 stóp kwadratowych), o powierzchni użytkowej brutto 130 000 metrów kwadratowych (1 400 000 stóp kwadratowych) oraz akredytowanym sześciogwiazdkowym budynku Green Star. . Budowa rozpoczęła się pod koniec 2006 roku, a budynek został otwarty pod koniec 2009 roku. Zaprojektowany przez HASSELL i Lend Lease Design, budynek wychodzi na rzekę Yarra . W 2006 roku, spodziewano się, że to będzie kosztować A $ 478 milionów dolarów na budowę nowej siedziby, jednak kosztowało A $ 750 mln do czasu było kompletne w 2009 roku budynek został jednym ze zwycięzców w 2010 World Architecture Festival w kategoria „Wnętrza i Wykończenie Roku”.
W 2016 r. ANZ ogłosił, że sprzeda swoją dawną globalną siedzibę w Melbourne, znajdującą się na skrzyżowaniu 100 Queen Street i 380 Collins Street w Melbourne, zwaną Verdon Chambers i bardziej znaną jako Gothic Bank. Dawny budynek banku został wybudowany jako siedziba banku angielskiego, szkockiego i australijskiego (poprzednika obecnej Grupy Bankowej ANZ). Budynek został zakupiony w grudniu 2016 roku przez The GPT Grupa dla A $ +275,4 mln zł.
Reklama i sponsoring
W 2005 roku w reklamie pojawiły się dwa słynne roboty : Zagubiony w kosmosie oraz Dalek z Doctor Who , chociaż Dalek był zastępowany w kolejnych wersjach reklamy. W 2006 roku firma rozpoczęła kampanię telewizyjną z serią reklam przedstawiających ich nową maskotkę – Sokoła, ptaka wyszkolonego do powstrzymywania złodziei kart kredytowych , ilustrujących działania firmy mające na celu zapobieganie oszustwom związanym z kartami kredytowymi . W 2010 roku ANZ przeprowadziła kampanię reklamową parodiującą popularne scenariusze bankowe z fikcyjną postacią znaną jako „Barbara, która mieszka w Bank World”, niegrzecznym, sarkastycznym i nieprzydatnym menedżerem banku w średnim wieku. Reklamy spotkały się z uznaniem za dowcip i humor, ale także krytykę za stereotypizowanie menedżerów banków. Barbara jest grana przez australijską komiczkę Genevieve Morris . W 2010 roku ANZ wydała 195 milionów dolarów w Australii na reklamę.
W 2011 roku serie reklam kierował Simon Baker , gwiazda amerykańskiego programu telewizyjnego The Mentalist . Według listy 20 największych wydatków na reklamę w 2014 r. ANZ znalazła się w pierwszej 20.
W 2015 roku ANZ przeprowadziło kampanię zsynchronizowaną z Sydney Gay and Lesbian Mardi Gras . W 2016 r. nowozelandzki ANZ miał najwyższe wydatki ze wszystkich banków. Mówi się, że jedna trzecia wydatków ANZ na media ma charakter cyfrowy.
Kontrowersje
Manipulowanie referencyjnymi stopami procentowymi i innymi kluczowymi wskaźnikami
W 2016 r. ANZ i 10 jego handlowców zostało wskazanych jako przedmiot postępowania sądowego w sprawie manipulacji referencyjnymi międzybankowymi stopami procentowymi w Australii; konkretnie ASIC złożyła roszczenia o nieuczciwe zachowanie i manipulację przeciwko ANZ. ANZ próbował zaprzeczyć roszczeniom i twierdzi, że będzie bronić roszczenia w sądzie. Formalne zgłoszenia dotyczące pierwotnego procesu w tym zakresie zostały złożone przeciwko ANZ w dniu 4 marca 2016 r. Od tego czasu ASIC zwiększyło swoje roszczenia wobec ANZ. W oddzielnym wystąpieniu sądowym w listopadzie 2016 r. ANZ przyznało się do 10 przypadków usiłowania kartelu w związku z domniemaną manipulacją malezyjskim ringgitem . Zgłoszono, że przypadek olinowania na szerszym rynku prawdopodobnie potrwa do 2018 roku.
Rolnictwo i praca dzieci
ANZ było przedmiotem twierdzeń, że wspiera przedsiębiorstwa rolne i drzewne, które zajmują się tzw. grabieżą ziemi. W 2014 r. ANZ spotkała się z zarzutami, że finansowała kambodżańską plantację cukru, która wiązała się z pracą dzieci, grabieżą ziemi wspieraną przez wojsko, przymusowymi eksmisjami i brakiem żywności.
Podejście procesowe
ANZ został również skrytykowany w Senacie za rzekomo „twarde” podejście do rolników narażonych na skutki zakupu przez ANZ portfela pożyczek Landmark. W jednym z wniosków do Senatu w sprawie postępowania bankowego wspomniano, że jeden rolnik dokonał samospalenia po rzekomych naruszeniach. Inny były klient w śledztwie senackim został wymieniony jako poddawany wiktymizacji przez komorników i policję, w tym przy użyciu oddziałów SWAT i przetrzymywany na muszce. W 2016 roku doniesiono, że ANZ został oskarżony o rasizm w głośnej sprawie sądowej z udziałem biznesmena Pankaja Oswala i jego żony; w szczególności doniesiono, że e-mail zawierał komentarze stwierdzające, że „Mamy do czynienia z Hindusami bez kompasu moralnego i Hinduską [żoną pana Oswala], równie przebiegłą jak PO (Pankaj Oswal)” i „To była bardzo indyjska transakcja”. ANZ zgodziła się na ugodę na nieujawnioną kwotę w związku z roszczeniem prawnym wysuniętym przez Oswalów.
Kultura
Dyrektor generalny ANZ Shayne Elliott przyznał w 2016 roku, że „kultura” będzie jednym z największych wyzwań dla ANZ. Doniesienia mediów zawierały zarzuty o seksizm, używanie narkotyków i brawurową kulturę. W 2016 r. ANZ był ścigany w sądzie za sugerowanie w mediach społecznościowych, że krytyka dyrektora finansowego banku mogła być seksistowska, co spowodowało, że makler w Bell Potter stracił pracę. Były dyrektor ANZ John Dahlsen w 2016 r. przyznał, że istnieją problemy z kulturą bankową i konkurencją. W listopadzie 2016 r. pojawiły się kolejne zarzuty o seksistowskie zachowanie, a przeciwko ANZ w Stanach Zjednoczonych wniesiono osobny pozew dotyczący personelu w biurze w Nowym Jorku.
Malezyjski skandal
Na początku 2016 r. ANZ została również wymieniona w skandalu w Malezji, w którym uczestniczyła jedna z filii ANZ i malezyjski lider. Incydent wywołał pytania dla ANZ. ANZ przyznał w listopadzie 2016 r., że ma niewielkie możliwości kontrolowania swojego oddziału.
Wprowadzające w błąd notatki z akt przedstawione wiktoriańskiemu Sądowi Najwyższemu
W 2016 r. zgłoszono incydent z udziałem Financial Ombudsman Service (Australia) , gdzie Financial Ombudsman Service przedstawiła wprowadzające w błąd notatki do Sądu Najwyższego Wiktorii , na etapie odkrywania sprawy dotyczącej ANZ, na korzyść ANZ. ANZ jak dotąd nie skomentowała afery.
Outsourcing miejsc pracy
ANZ nadal zleca pracę w krajach innych niż Australia, co wywołało pewne kontrowersje w niektórych placówkach. ANZ stopniowo zwiększa wydajność pracy z biur offshore. Biuro ANZ w Bangalore działa od 1989 roku, co czyni ją jedną z pierwszych organizacji zatrudniających personel IT z siedzibą w Indiach. ANZ zatrudnia około 4800 pracowników w Bangalore w Indiach . 1500 stanowisk IT, 2000 stanowisk w płatnościach i operacjach instytucjonalnych oraz usługach międzynarodowych i o wysokiej wartości oraz 1300 stanowisk w bankowości osobistej operacyjnej zostało przeniesionych z Melbourne do Indii. W 2006 r. ANZ przewidywało, że do 2010 r. ponad 2000 miejsc pracy zostanie przeniesionych z Australii do Bangalore. W 2012 roku ANZ przeniosło 360 stałych pracowników z Melbourne i Bangalore do Capgemini. Wszyscy ci pracownicy pracowali w Przestrzeni Testowania Technologii i Środowiska. Jak poinformowała wcześniej CIO ANZ, Anne ANZ chce hybrydowego modelu technologii, aby osiągnąć plan technologiczny na rok 2017.
Postępowanie antykonkurencyjne
Pomimo Korzystając z ANZ blok łańcucha technologii ANZ zablokowali firmom wykorzystanie Bitcoin . ANZ i inni zostali zbadani przez Australijską Komisję ds. Konkurencji i Konsumentów i oczyszczeni z zmowy z innymi bankami w sprawie biznesu opartego na bitcoinach .
Domniemana dyskryminacja
We wrześniu 2020 r. ANZ został oskarżony o dyskryminację przez australijskiego kantora Allana Flynna przed Trybunałem Cywilno-Administracyjnym ACT . Spór jest pierwszą skargą dotyczącą praw człowieka wszczętą przez handlarza Bitcoinami przeciwko bankowi zarzucającemu dyskryminację ze względu na „zawód, handel, zawód lub powołanie” Flynna z naruszeniem przepisów antydyskryminacyjnych Australijskiego Terytorium Stołecznego. Flynn twierdzi, że ANZ odmówił mu usług bankowych ze względu na jego zawód wymiany kryptowalut, zamykając konta bankowe jego i jego brata oraz kontaktując się z innym bankiem w sprawie handlu Bitcoinami, rzekomo powodując, że drugi bank podobnie odmówił mu usług. Po wydaniu zarządzeń wstępnych w czerwcu 2021 r. sprawa zostanie rozpatrzona w październiku 2021 r.
Dokumenty Panamskie
ANZ pojawił się w 7548 dokumentach Mossack Fonseca w Panama Papers , co odzwierciedla szeroko zakrojoną pracę banku w Nowej Zelandii , Wyspach Cooka , Samoa i Jersey .
Zarzuty kartelu karnego
W dniu 1 czerwca 2018 r. Australijska Komisja ds. Konkurencji i Konsumentów (ACCC) ogłosiła, że oczekuje się, że dyrektor ds. Prokuratury Publicznej Wspólnoty Narodów (CDPP) wniesie karne zarzuty kartelowe przeciwko ANZ Bank, jego skarbnikowi grupy Rickowi Moscati, wraz z Deutsche Bank, Citigroup i wiele osób. Zarzuty dotyczą pozyskania kapitału ANZ o wartości 2,5 mld USD, które miało miejsce w sierpniu 2015 r. W lipcu 2020 r. w sprawie zakończono postępowanie przygotowawcze, które może trwać do 2022 r.
Królewska Komisja Hayne
Królewska Komisja do wykroczeń w bankowości, funduszy emerytalnych oraz sektor usług finansowych , znany również jako Hayne Królewskiej Komisji, był Królewska Komisja powstała w dniu 14 grudnia 2017 roku przez rząd australijski do badania i raport o wykroczenia w bankowości, emeryturę , a branży usług finansowych . Utworzenie komisji nastąpiło po ujawnieniu w mediach kultury chciwości w kilku australijskich instytucjach finansowych. Późniejsze dochodzenie parlamentarne zaleciło komisję królewską, zwracając uwagę na brak interwencji regulacyjnej ze strony odpowiednich organów rządowych, a później ujawniono, że instytucje finansowe były zaangażowane w pranie pieniędzy dla syndykatów narkotykowych, przymykały oczy na finansowanie terroryzmu i ignorowały ustawowe obowiązki sprawozdawcze i nieprawidłowości w obrocie dewizowym.
ANZ był również zamieszany w aferę dotyczącą swapów weksli bankowych i ugodził się z ASIC przed wszczęciem postępowania sądowego.
Sprawa o zniesławienie
W lipcu 2020 r. Bogac Ozdemir, były pracownik ANZ, wytoczył bankowi pozew cywilny w sądzie w Nowym Jorku. Ozdemir twierdzi, że wypowiedzi banku na jego temat były zniesławiające i domaga się odszkodowania w wysokości 20 mln USD.
Herb
Zobacz też
- Stowarzyszenie Przemysłu ATM (ATMIA)
- Bankowość w Australii
- Lista banków
- Lista banków w Australii
- Lista banków w Oceanii